Que disent ces trois soldes ?
Un budget de trésorerie ne sert à rien si on ne sait pas le lire. Clique chaque mois pour interpréter son solde — devine d'abord.
Avant la grosse rentrée, MOVE vit sur son coussin de mars. Le solde est positif mais minuscule : pas de découvert, mais aucune marge de sécurité. Une dépense imprévue ferait basculer dans le rouge.
L'encaissement de la vente (46 282,50 €) gonfle la trésorerie. Attention : ce pic est trompeur — une partie servira à payer les présentoirs (juin) et la TVA (juillet).
Le décaissement des présentoirs (28 435 €) ramène le solde à +4 927,50 €. Toujours positif : pas besoin de financement. Mais il restera la TVA (3 097,50 €) à payer le 25 juillet — à anticiper.
Sur tout le trimestre, MOVE reste positive : aucun besoin de financement à court terme. Le vrai risque, c'est avril (solde rikiki) et la TVA de juillet : il faut garder du cash, pas tout dépenser au pic de mai.